作者：高股息存股

（本文為個人研究記錄，非任何形式之投資建議，投資前請獨立思考、審慎評估。）

00929 ETF 是台股第一檔採用月配息的ETF，

每月穩定現金流正是台股投資人喜歡的特色，

不用自己打造月配息 ETF，

上市一個月，小股東持股人數已超過 4 萬人，

這篇文章要分享00929ETF的介紹，什麼樣的投資人可以買呢?

00929 ETF是什麼？

00929ETF 復華台灣科技優息由 40 檔股票組成，

成分股母體是上市上櫃的電子科技股，再從中選出市值、流動性好的股票，

最後再依照股息優劣排序，取前 40 名。

這檔 ETF 最大量點是每月配息，

它提供了定期現金流給投資人，

吸引了很多小股東投資。

股息有納入收益平準金制度，配息來源可能為收益平準金。

00929成分股

00929追蹤指數

ETF種類很多，即便都是主打高股息，

但背後的組成邏輯卻是不一樣的，最主要的就是要看追蹤指數，

追蹤指數的選擇對ETF的組成和表現至關重要，

不同的追蹤指數會涉及不同的成分股篩選，所得到的報酬率也就會不一樣。

00929 追蹤指數市臺灣上市上櫃科技優息，

指數內容為從台灣上市上櫃電子類股中，經過市值、流動性、股價波動、股息及穩定度、長短期本益比乖離、財務等指標篩選後，

再以股息殖利率擇優選取 40 檔成分股並配置權重。

上市櫃公司的市值、流動性都不會太差，

比較有特色的是：

1. 股價波動：剔除過去一年波動度最高的前 10%
2. 長短期本益比乖離：剔除近 5 年與最近 3 個月平均本益比差距最低的前 10%。

這兩點就是剔除股價飆漲、估值過高的股票，

進行換股，能賣在相對高點，再將資金轉到被低估的個股上，

這是採用價值投資的策略。

像是今年 6 月份調整成分股，把緯創(3231)、廣達(2383)刪除了。

成分股調整

00929 每年 6 月會進行一次換股，成分股檔數為40檔 。

一年換股一次的好處是，相較於頻繁換股的ETF，

較低的換股頻率可以減少手續費和買賣價差等內扣費用。

當 ETF 進行換股時，可能需要買入新的成分股，同時賣出原有的成分股。

這些交易所產生的費用會影響 ETF 的淨值，進而影響投資人的報酬。

較低的換股頻率可以降低這些費用的負擔，

確保 ETF 的淨值不會被費用所吃掉太多。

00929成分股有哪些？

從上述條件選出的成分股有可成、佳世達、宏碁、聯強等，

每檔個股權重上限是 10%，

新納入的成分股以個股估值與波動度較低納入，包含聯發科、大聯大。

都是電子科技業，其中又以電腦及週邊、半導體占比最高。

成分股當中很多是上下游關係，

因此當景氣不好，整體產業會一起衰退，這是要特別注意的。

00929 配息

00929ETF 在 7 月 19 日迎來第一次除息日，最後買進日是 7 月 18 日，

宣布發放每單位配息 0.11 元。

6 月成立，截止 6 月底已除息的公司，00929 將先手上的配息發給股東。

7 月和 8 月是傳統的除權息旺季，此會有更多公司發放更多的股利。

由於 00929 ETF 有機會參與到高股息個股的除權息旺季，

並在此期間積累更多的股利收入，有助於配息更加穩定。

再加上一年換股一次，幾乎就是拿成分股的股利發給基金持有人，

不太會有過多的費用率，股利與殖利率變動不會太大，

00929 ETF今年基本上能參與到高股息個股的除權息旺季，

然後再以每月平均分配的方式分給投資人。

00929 配息的補充保費

領股利單次超過 2 萬元，就需要繳納 2.11% 的補充保費，

而 00929 是屬於月配型 ETF，存股族每月收到的配息相對於季配減少許多，

因此能節省二代健保補充保費的支出。

舉個例子：

• 月配息：每月領 1 萬，一年領 12 萬。
• 季配息：每季領 3 萬，由於單次領息超過 2 萬，要繳納 633 元的補充保費，

一年要繳納 633 元 x 4 季 = 2,532 元

一樣是年領 12 萬配息，但採用月配息每年的補充保費減少許多。

我們算一下，持有張數超過幾張，才需要繳納補充保費？

每月領 2 萬，一年是 24 萬，00929 平均殖利率為 7.5%，

當投入資金小於 320 萬，每月的配息就會少於 2 萬元，

免除繳納補充保費。

以 00929 股價 16 元計算，一張買入要 1.6 萬，

當你持有 200 張以下，基本上都不需要繳納補充保費。

結論：00929 ETF推薦嗎？ETF怎麼買？

00929 成為台股市場上的熱門 ETF，吸引眾多投資人的目光。

主要吸引力無疑來自於每月配息的特點。

00929 在高股息ETF中，最大的特色從上市上櫃的電子科技股當中，

找出波動低、股利高的成分股，

一年換股一次，減少費用率這一點值得讚許。

如果你是想要每月領配息、 或者是想要將資金分散產業，

像是你手上沒有電子科技股，只有金融股領息，

那這檔可能適合你。

如果你手上有很多高股息 ETF，成分股有很多會重複，

要看一下你的總資產是否偏重某些個股或產業，

以及市場上追逐高股息，買進的時候要注意股價是否高超淨值，避免買貴。

最大的缺點就是成分股當中很多是上下游關係，

因此當景氣不好，整體產業會一起衰退。

還有一個小缺點是每月配息的匯費增加，

00929 ETF保管銀行是台北富邦銀行

假如你不是富邦銀行的話，每次匯費會從你的銀行戶頭扣除 10 元，

一年就是 120 元。

最後，彙整一下市場熱門高股息的成分編列：

• 00929：選出估值低、股利高的電子科技股，無法納入其他產業高股息的股票
• 00919：根據當年度公告的現金殖利率前 30 名，可能納入景氣循環股
• 0056：挑選未來一年預測現金股利殖利率最高的股票，可能納入景氣循環股
• 00878：根據近 12 個月以及近三年的平均年化股息，無法納入單一年度高股息的股票

文章中的資料來源是 高股息APP：https://www.nstock.tw/rich_stock/

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