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用高息型ETF 打造月月收息組合
Smart智富
2025-03-10 15:37
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撰文:梁孟娟

因應近年來高息型ETF的百花齊放,《Smart智富》「真.投資研究室」推出《人人都能學會靠高息ETF年年加薪全圖解》,其中不僅帶領股市新手認識ETF基礎概念、分類與投資眉角外,更針對具代表性與討論度的人氣高息型ETF進階介紹,並加入獨家的「峰哥點評」,讓你輕鬆掌握每檔標的的重點攻略!

其中,透過高息型ETF,「每個月都有錢滾進來」是許多投資人追求的目標。但要如何打造每月安穩收息的組合?基本上,有以下2種配置方式:

 
配置1》0056+00713+00878

元大高股息算是所有季配的高息型ETF中,除息、領息月份最為特別者,它除息月份在1月、4月、7月、10月,也就是領息月份在2月、5月、8月、11月,剛好都跟其他檔錯開,因此投資人要進行月月收息的配置組合,元大高股息可以說是1檔必備的「固定成員」。

再來,屬於較資深的另外2檔——元大台灣高息低波(00713)和國泰永續高股息(00878),恰好都能夠各自補上剩餘月份的空缺:元大台灣高息低波的領息月份是落在1月、4月、7月、10月;而國泰永續高股息的領息月份則是落在3月、6月、9月、12月,因此組合起來剛好可以填滿1個完整年度。

這個配置方式可以讓投資人感到相對安心,因為比起後面幾檔新推出的「9字輩」高息型ETF,這3檔都算是老大哥等級,除了擁有較多的績效數據可以作為參考外,長年配息穩定的表現也更具有說服力。

假設上述每一檔各單筆投入10萬元、總投入30萬元為例,這樣的配置每個月可以領到約2,389元的現金股利。

配置2》0056+00731+00918

第二個高息型ETF配置組合,則在元大高股息之外,搭配了復華富時高息低波(00731)和大華優利高填息30(00918)。前者追蹤的是「富時台灣高股息低波動指數」,與元大台灣高息低波一樣,主打兼顧高股息和低波動的特色;後者則追蹤「特選臺灣優利高填息30指數」,是以市值前150大的企業為母體,並依照現金股利殖利率和「完成填息的次數比率」來挑選最優秀的30檔成分股。也就是說,大華優利高填息30不只講求高配息,也在乎填息狀況,可說是一款「更實在」的高息型ETF。

會採這樣的配置組合,首要是復華富時高息低波的領息月份(3月、6月、9月、12月)可以替代國泰永續高股息,而大華優利高填息30的領息月份(1月、4月、7月、10月)則可以替代元大台灣高息低波;再來,回顧2024年全年度的數據,復華富時高息低波與大華優利高填息30的配息表現皆非常亮眼,前者年均殖利率高達14.2%,後者則為13.1%,而「平均每月領息金額」為3,175元。如果投入的本金更大,得到的差距也會拉得更開!因此,若將這2檔ETF加入組合,可以有效提升整體配置的領息效果,讓「月月加薪」更有感。

以上2種月月收息的配置組合,提供給各位參考,當然市面上的配置組合絕對不只這2種,在資金等條件允許下,配置出最適合自己的收息組合,才是最重要的;當然,也不要忘了配息金額是浮動的,隨時掌握最新的狀況,再適時調整配置,也是必要的功課之一。

本文獲「Smart自學網」授權轉載

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