金融市場

2025/1 將延續前一個月走勢?

2025/1/2 亞洲股市普遍回檔，新年開紅盤給了震撼彈! 股市可以預先規劃? 可以的，以台股為例，2024/12指數震盪在800點左右，振福也在 -3.5%，容易造成忽多忽空、投資人措手不及的情況!

全球金融市場摘錄

2024年12月國際股市數據來看，整體呈現出較為複雜且分化的走勢。這反映出全球經濟環境在12月仍存在諸多不確定性，不同地區、不同類型的股票表現差異較大。

1. 亞洲市場：
   • 中國股市： 滬深300指數和上證綜合指數均出現下跌，顯示中國股市在12月受到一定壓力。這可能與中國經濟面臨的挑戰、地緣政治因素以及監管政策收緊等因素有關。
   • 日本股市： 日經225指數小幅上漲，顯示日本股市表現較為穩健。這可能與日本央行寬鬆的貨幣政策以及出口的改善有關。
2. 美國市場：
   • 美股指數： S&P 500指數、道瓊指數和納斯達克指數均出現下跌，顯示美國股市在12月受到一定調整。
   • 美股板塊： 費城半導體指數表現較弱，顯示科技股受到一定壓力。
3. 新興市場：
   • 俄羅斯、巴西、墨西哥： 這三個新興市場的代表性指數均出現下跌，顯示新興市場整體表現不佳。可能影響因素

• 全球經濟前景： 全球經濟增速放緩、通脹壓力、地緣政治風險等因素都可能對股市產生影響。

2024年12月國際股市表現複雜多變，反映出全球經濟的不確定性。投資者在進行投資決策時，應密切關注全球經濟形勢、貨幣政策、企業盈利等因素，並做好風險管理。

盤整無方向…如何篤定下一步怎麼做！？

時時監控全球股市所處位階 作為看多看空依據

Notice :紅綠燈模型已於12/11(台股時間為12/12)發出避險訊號，模型預測有足夠時間進行避險；股市震盪，模型逐步朝下緣區(上圖綠色線區)發展，屆時將形成可以佈局加碼風險資產訊號

紅綠燈模型管理方式示意

以紅綠燈AI指標  管理一籃子ETF  您可分散市場波動

將上述紅綠燈模型制定交易策略，來管理一籃子ETF投資組合(安穩避險組合)，2019年以來總淨值走勢

AI紅綠燈管理~安穩避險組合每月報酬率% (2024全年)

說明：

經得起多空頭洗禮：

2019~2024，歷經多空頭，多頭掌握資本利得，空頭仍能顧守本金。(2020年美股融斷，2022年加權指數-22.4%)

知道現在在哪，知道下一步怎麼做：

紅綠燈模型設計6大步驟交易：1.中性持股  2.加碼  3.減碼  4.避險部位建立  5.避險部位減碼(一)  6.避險部位減碼 (二) ，循環操作，不會疲於奔命。

模型預測：

隨每日監控全球資本市場，可以判讀股市市值現在位階偏高或偏低… 可以提前規劃持股部位，不因市場情緒，殺進殺出。

具避險投資組合策略：

安穩避險組合因前述6大步驟，隨時準備好保護資產的避險組合，可讓退休理財可以放心佈建在場內，既能保護資產，又不會軋空手疲於奔命。

追求絕對報酬 資產穩健成長：

退休理財(總部位管理)目的是將本求利，且追求資產穩健成長。所以除了資產配置之外，還需要能規避市場風險，紅綠燈模型本質上就是風險控管。

安穩避險組合~績效&風險分析

AI紅綠燈模型管理 ETF投資組合，自2019~2024 年以來，平均每年約為12.64%報酬，平均每月約為1.19%報酬，平均每月波動率(標準差)約為3.97%，退休理財才能安心。

安穩避險組合~交易勝率&風險分析

ETF仍需要管理，AI紅綠燈管理投組，追求勝率提升，虧損減少

紅綠燈指標設計了6種交易策略，來達到市場【低檔加碼、高檔避險】的目的。

1. 針對退休理財   退休金管理是整筆資產的保護，需要每年創造收益，不能隨市載浮載沉。
2. 針對佈局與避險 追穩安穩成長，就需要進退有據，設計了進場&避險策略，目的追求穩健成長的報酬。
3. 針對交易頻率   退休理財資產管理不需要殺進殺出，每次交易都是預先規劃，因應市場變化而動… 紀律交易追求複利。

退休理財該怎麼配置?

★★★雞蛋不放同一籃 資產配置為上選★★★

退休理財須以投資組合配置  2025首重趨勢、均衡的資產配置

做多資產配置

避險資產配置

如何進場配置 ? 紅綠燈指標監控市場時機

上述投資組合如何布局? 將以紅綠燈追蹤市場機會，布局投資組合。